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공개 자료 기반으로 재구성한 ETF 조합
Vanguard, Bogleheads, BlackRock/iShares, 주요 ETF 운용사 공개 자료와 국내 연금 ETF 자료를 참고해 ETFolio가 목적별로 재구성했습니다. 추천처럼 보이는 임의 조합이 아니라, 각 카드에서 구성 기준과 출처를 확인하고 시뮬레이터로 직접 비교할 수 있습니다.
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추천 1
방어형 40/60
추천 2
클래식 60/40 균형형
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글로벌 균형 60/40
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성장성을 더 봅니다
손실 감내
성장과 안정 균형
배당 성향
총수익 중심
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ETF가 처음인 사용자
딱 하나만 고르고 싶을 때 쓰는 가장 단순한 미국 대표지수 포트폴리오입니다.
구성 기준: S&P500 단일 ETF를 기준점으로 삼는 초보자용 단순 모델입니다.
성장
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안정
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처음이지만 한 종목은 불안한 사용자
주식 70%, 채권 30%로 시작하는 기본형입니다. 성장과 흔들림 완화를 같이 봅니다.
구성 기준: 주식 70%, 채권 30%의 규칙 기반 초보자 균형 모델입니다.
성장
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세계 전체에 넓게 나누고 싶은 사용자
미국 주식, 미국 외 주식, 채권을 한 번에 담는 장기 분산 포트폴리오입니다.
구성 기준: Bogleheads 3-Fund 철학을 ETF로 옮긴 장기 분산 모델입니다.
성장
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배당도 받고 장기 성장도 원하는 사용자
배당만 높은 종목보다 배당의 지속성과 성장성을 함께 보려는 구성입니다.
구성 기준: 배당성장 ETF를 중심에 둔 코어 배당 모델입니다.
성장
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배당 포트폴리오를 너무 공격적으로 가져가고 싶지 않은 사용자
배당 ETF와 우량 대표지수, 리츠를 섞어 배당 쏠림을 줄인 구성입니다.
구성 기준: 미국 배당 ETF와 대표지수, 리츠를 섞은 균형형 배당 모델입니다.
성장
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국내 ETF로 배당을 시작하려는 사용자
국내 상장 배당 ETF 중심으로 구성해 원화 투자와 배당 흐름을 쉽게 확인합니다.
구성 기준: 국내 상장 배당 ETF의 성격 차이를 비교하기 위한 ETFolio 규칙 기반 모델입니다.
성장
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월별 배당 흐름을 확인하고 싶은 사용자
매월 들어오는 현금흐름을 보기 쉽게 JEPI, JEPQ, 채권형 월배당 ETF를 섞은 구성입니다.
구성 기준: 옵션 인컴 ETF와 채권 ETF를 함께 쓰는 월 현금흐름 모델입니다.
성장
3/5
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국내 상장 ETF로 월배당을 보고 싶은 사용자
국내 월배당 ETF와 단기 채권 ETF로 매월 흐름을 체감하기 쉽게 만든 구성입니다.
구성 기준: 국내 상장 월배당과 단기채 ETF를 비교하기 위한 원화 월분배 모델입니다.
성장
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높은 월분배금의 장단점을 비교하고 싶은 사용자
JPMorgan의 액티브 프리미엄 인컴 ETF와 Global X buy-write ETF를 섞어 커버드콜 인컴의 기본 축을 비교하는 구성입니다.
구성 기준: 액티브 프리미엄 인컴형과 지수 buy-write형을 비교하는 커버드콜 모델입니다.
성장
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커버드콜을 일부만 넣어보고 싶은 사용자
커버드콜 비중을 낮추고 SCHD와 S&P500을 섞어 수익 제한 리스크를 완화한 구성입니다.
구성 기준: 커버드콜을 위성 자산으로 제한한 완화형 옵션 인컴 모델입니다.
성장
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커버드콜 지수별 차이를 비교하고 싶은 사용자
QYLD, XYLD, RYLD를 나눠 담아 나스닥100, S&P500, 러셀2000 커버드콜을 한 번에 비교하는 구성입니다.
구성 기준: Global X의 대표 buy-write ETF를 지수별로 비교하는 모델입니다.
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분배금도 원하지만 성장 참여도 포기하기 싫은 사용자
QYLG와 XYLG처럼 일부 구간만 콜옵션을 쓰는 ETF를 활용해 월분배와 상승 참여를 함께 보려는 구성입니다.
구성 기준: 일부 커버드콜과 성장 참여를 함께 보는 절충형 모델입니다.
성장
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최근형 옵션 인컴 ETF를 비교하고 싶은 사용자
SPYI와 QQQI를 중심으로 S&P500과 나스닥100 옵션 인컴 전략을 비교하는 고분배 월배당 구성입니다.
구성 기준: NEOS의 고월분배 옵션 ETF를 중심으로 만든 고인컴 비교 모델입니다.
성장
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5/5
너무 높은 분배율보다 안정적인 인컴 균형을 원하는 사용자
DIVO, SCHD, JEPI를 섞어 순수 고분배형보다 배당주 품질과 옵션 인컴의 균형을 보려는 구성입니다.
구성 기준: 배당주 품질과 옵션 인컴을 함께 보는 완화형 인컴 모델입니다.
성장
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5/5
손실 변동을 줄이고 싶은 사용자
주식 변동성이 부담될 때 채권 ETF 중심으로 월분배와 방어력을 확인하는 구성입니다.
구성 기준: 주식 변동성을 줄이고 월분배를 확인하는 방어형 채권 모델입니다.
성장
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경제 상황이 바뀌어도 버티는 구성을 원하는 사용자
주식, 장기채, 종합채권, 금, 리츠를 섞어 한쪽 시장에만 기대지 않는 구성입니다.
구성 기준: 여러 경제 환경에 다르게 반응하는 자산군을 섞은 단순 올웨더형 모델입니다.
성장
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ISA 계좌 활용을 고민하는 사용자
ISA에서 많이 비교하는 국내 상장 ETF와 일부 해외 ETF를 섞어 세후 결과를 보기 위한 구성입니다.
구성 기준: ISA 계좌에서 국내 상장 ETF의 세후 차이를 비교하기 위한 모델입니다.
성장
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국내와 미국을 같이 보고 싶은 사용자
국내 대표지수와 미국 S&P500을 절반씩 담아 시장 차이를 쉽게 비교하는 구성입니다.
구성 기준: 국내 대표지수와 미국 대표지수를 단순 비교하는 반반 모델입니다.
성장
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위험을 감수하고 성장성을 보고 싶은 사용자
나스닥100과 기술 섹터 ETF 중심의 성장형입니다. 수익 기대와 변동성이 모두 큽니다.
구성 기준: 나스닥과 기술 섹터 ETF로 구성한 고변동 성장형 모델입니다.
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처음부터 너무 공격적으로 가고 싶지 않은 사용자
주식 60%, 채권 40%라는 가장 널리 알려진 균형형 프레임을 ETF로 단순화한 구성입니다.
구성 기준: 글로벌 주식 60%, 채권 40%의 공개 균형형 프레임을 ETFolio 방식으로 단순화했습니다.
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채권 없이 전세계 주식에 넓게 투자하고 싶은 사용자
미국 주식과 미국 외 주식을 두 ETF로 나눠 담는 장기 주식형 기본 구성입니다.
구성 기준: VTI와 VXUS로 전세계 주식시장 노출을 직접 조합하는 2펀드 모델입니다.
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S&P500은 사고 싶지만 100% 주식은 부담스러운 사용자
S&P500을 중심으로 두되 채권을 일부 넣어 첫 투자자의 흔들림을 줄이는 구성입니다.
구성 기준: 대표지수 80%, 채권 20%의 단순한 첫 투자 완충 모델입니다.
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배당도 원하지만 변동성도 낮추고 싶은 사용자
SCHD를 중심에 두고 헬스케어와 채권을 섞어 배당 품질과 방어력을 같이 보는 구성입니다.
구성 기준: 배당성장 ETF를 핵심으로 두고 방어 섹터와 채권을 더한 배당 안정형 모델입니다.
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배당과 리츠 분배금을 함께 보고 싶은 사용자
배당주, 리츠, 채권을 함께 담아 분배금 성격이 다른 자산을 비교하는 구성입니다.
구성 기준: 배당주, 리츠, 채권, 금을 섞어 인컴과 실물자산 분산을 함께 보는 모델입니다.
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배당 포트폴리오에 에너지 섹터를 일부 넣어보고 싶은 사용자
배당 ETF와 에너지 섹터를 함께 배치해 경기민감 배당 노출을 따로 확인하는 구성입니다.
구성 기준: 배당 코어에 에너지 섹터를 위성으로 더한 경기민감 배당 비교 모델입니다.
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주식보다 채권형 월분배 흐름을 먼저 보고 싶은 사용자
단기채, 종합채권, 장기국채를 나눠 금리 민감도별 월분배 흐름을 비교하는 구성입니다.
구성 기준: 채권 만기와 금리 민감도를 세 구간으로 나눠 월분배를 비교하는 방어형 모델입니다.
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월분배는 원하지만 커버드콜만 100% 담기는 부담스러운 사용자
옵션 인컴 ETF와 채권 ETF를 절반씩 섞어 현금흐름과 방어력을 같이 확인하는 구성입니다.
구성 기준: 주식형 옵션 인컴 55%, 채권 45%로 나눈 월분배 절충 모델입니다.
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손실 폭을 줄이는 쪽을 더 중요하게 보는 사용자
주식 40%, 채권 60%로 안정성을 더 크게 둔 보수형 자산배분 구성입니다.
구성 기준: 3-Fund 구조를 더 보수적으로 바꾼 주식 40%, 채권 60% 방어형 모델입니다.
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주식과 채권만으로는 불안해서 실물자산도 보고 싶은 사용자
주식, 채권, 금, 리츠를 나눠 인플레이션과 금리 환경에 대한 민감도를 비교하는 구성입니다.
구성 기준: 주식 외에 금과 리츠를 명시적으로 넣어 실물자산 헤지 효과를 비교하는 모델입니다.
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성장주를 좋아하지만 QQQ 100%는 부담스러운 사용자
나스닥 성장주에 S&P500, 헬스케어, 채권을 섞어 성장성과 방어력을 같이 보는 구성입니다.
구성 기준: 성장주 중심에 대표지수, 방어 섹터, 채권을 넣은 성장 완충 모델입니다.
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혁신 테마를 넣고 싶지만 과하게 몰빵하고 싶지 않은 사용자
S&P500을 중심에 두고 나스닥과 ARKK를 위성으로 얹어 혁신 테마 비중을 제한한 구성입니다.
구성 기준: 코어-위성 방식으로 혁신 테마 비중을 10%로 제한한 성장형 모델입니다.
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대표지수보다 섹터별 성격 차이를 보고 싶은 사용자
기술, 헬스케어, 에너지 섹터를 나눠 성장·방어·경기민감 축을 비교하는 구성입니다.
구성 기준: 기술 성장, 헬스케어 방어, 에너지 경기민감 축을 분리한 섹터 비교 모델입니다.
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국내 상장 ETF 위주로 코어-위성 구조를 보고 싶은 사용자
국내 대표지수와 미국 대표지수를 코어로 두고 반도체를 위성으로 붙인 국내 투자자용 구성입니다.
구성 기준: 국내 대표지수, 미국 대표지수, 국내 반도체, 국채를 나눈 국내 상장 ETF 모델입니다.
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국내 상장 ETF로 분배금과 안정성을 같이 보고 싶은 사용자
국내 배당, 월배당, 단기채, 글로벌 리츠 ETF를 섞어 원화 인컴 흐름을 보는 구성입니다.
구성 기준: 국내 배당, 월배당, 단기채, 리츠를 나눠 원화 인컴 성격을 비교하는 모델입니다.
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국내 계좌에서 성장 테마를 비교하고 싶은 사용자
국내 상장 ETF로 미국 S&P500, 나스닥100, 반도체, 2차전지를 함께 보는 성장형 구성입니다.
구성 기준: 국내 상장 ETF만으로 미국 성장주와 국내 성장 테마를 함께 비교하는 모델입니다.
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10년 이상 투자하면서 변동성을 감수할 수 있는 사용자
주식 80%, 채권 20%로 장기 성장에 무게를 둔 글로벌 코어 구성입니다.
구성 기준: Vanguard의 목표·기간·위험성향 기반 자산배분 원칙과 Bogleheads 3펀드 구조를 ETF 3개로 단순화했습니다.
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첫 장기투자를 시작하지만 손실 폭도 함께 관리하고 싶은 사용자
주식 60%, 채권 40%로 성장과 방어를 함께 보는 대표적인 균형형 모델입니다.
구성 기준: 기관 모델에서 가장 널리 쓰이는 60/40 틀을 미국·해외주식·채권 3개 ETF로 구현했습니다.
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복잡한 테마 없이 가장 단순한 글로벌 분산을 원하는 사용자
미국 주식, 해외 주식, 미국 채권만으로 구성하는 대표적인 저비용 분산 모델입니다.
구성 기준: Bogleheads의 3펀드 철학을 중립 위험 성향에 맞춰 주식 70%, 채권 30%로 재구성했습니다.
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대표지수 중심으로 포트폴리오 뼈대를 먼저 만들고 싶은 사용자
저비용 코어 ETF를 중심으로 미국 대표지수, 전체시장, 채권을 함께 담는 기본 구성입니다.
구성 기준: iShares Core ETF처럼 시장 대표지수와 채권을 기본 블록으로 삼는 방식을 ETFolio 데이터에 맞게 재구성했습니다.
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주식만 100% 담기 부담스러운 초보 투자자
S&P500, 배당주, 채권, 금을 4개 축으로 나눠 시장·현금흐름·방어를 한 번에 보는 구성입니다.
구성 기준: 기관 자산배분에서 쓰는 주식·채권·실물자산 분산 원칙을 4개 ETF로 단순화했습니다.
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원금 변동이 큰 구간을 최대한 줄이고 싶은 사용자
주식 40%, 채권·금 60%로 손실 폭 관리에 더 초점을 둔 보수형 구성입니다.
구성 기준: Vanguard의 보수형 자산배분 원칙을 주식 40%, 방어자산 60% 형태로 단순화했습니다.
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월별 현금흐름은 필요하지만 과도한 고배당 집중은 피하고 싶은 사용자
채권을 중심으로 배당주와 커버드콜을 조금 섞어 은퇴 현금흐름을 점검하는 구성입니다.
구성 기준: 은퇴 포트폴리오의 안정 버킷 개념에 채권, 배당주, 옵션 인컴 ETF를 제한적으로 섞었습니다.
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수익 극대화보다 국면별 분산 효과를 확인하고 싶은 사용자
주식, 채권, 장기채, 금을 25%씩 나눠 경기 국면별 분산을 테스트하는 구성입니다.
구성 기준: 전통적인 영구 포트폴리오의 주식·채권·장기채·금 4분면 구조를 ETF로 구현했습니다.
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채권 비중을 늘리되 금리 변화의 영향을 같이 보고 싶은 사용자
종합채권과 장기채를 나눠 금리 민감도를 비교하고 주식·금으로 보완하는 구성입니다.
구성 기준: 채권 포트폴리오에서 듀레이션을 나눠 금리 민감도를 비교하는 방식입니다.
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주식 노출은 유지하되 경기 민감도를 낮추고 싶은 사용자
채권을 중심으로 헬스케어와 배당주를 더해 경기 둔화 구간을 의식한 방어형 구성입니다.
구성 기준: 채권 중심 포트폴리오에 경기 방어 섹터와 배당주를 제한적으로 더했습니다.
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배당률만 높은 상품보다 총수익도 같이 보고 싶은 사용자
SCHD를 중심으로 S&P500, DIVO, 리츠를 섞어 배당과 주가 성장의 균형을 보는 구성입니다.
구성 기준: 배당 성장 ETF를 중심으로 시장 코어, 옵션 완화형 인컴, 리츠를 함께 배치했습니다.
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성장주보다 가치주와 배당주 성향을 선호하는 사용자
SCHD와 DIA를 중심으로 배당·가치 성향을 높이고 채권으로 변동성을 낮춘 구성입니다.
구성 기준: 배당 퀄리티 ETF와 블루칩 지수, 리츠, 채권을 섞어 배당 편중 리스크를 낮췄습니다.
성장
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높은 분배금은 원하지만 옵션 인컴 과집중은 피하고 싶은 사용자
고분배 인컴 ETF를 무리하게 몰지 않고 SCHD, JEPI, DIVO, 채권으로 나눠 보는 구성입니다.
구성 기준: 옵션 인컴 ETF를 40% 이내로 제한하고 배당 성장·채권을 함께 배치했습니다.
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배당 포트폴리오에 리츠와 에너지 비중을 함께 보고 싶은 사용자
배당주, 리츠, 에너지, 채권을 함께 담아 인컴과 실물자산 노출을 비교하는 구성입니다.
구성 기준: 배당주만으로 부족한 부동산·에너지 현금흐름 노출을 제한적으로 추가했습니다.
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국내 계좌에서 미국 배당 성격까지 함께 비교하고 싶은 사용자
국내 상장 ETF로 국내 고배당, 미국 대표지수, 채권을 함께 담는 배당 입문 구성입니다.
구성 기준: 국내 상장 고배당·미국 대표지수·채권 ETF를 함께 두어 계좌별 세금 비교가 쉽도록 구성했습니다.
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월 현금흐름을 원하지만 옵션 인컴 ETF만 몰빵하고 싶지 않은 사용자
JEPI, JEPQ, DIVO와 채권·리츠를 섞어 월분배 현금흐름을 점검하는 구성입니다.
구성 기준: 월분배 후보를 옵션 인컴, 배당주 옵션 완화형, 채권, 리츠로 나누어 과집중을 낮췄습니다.
성장
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월배당은 원하지만 주식형 옵션 인컴 비중은 낮추고 싶은 사용자
채권과 리츠 비중을 높이고 JEPI를 일부 섞어 월 현금흐름과 방어력을 같이 보는 구성입니다.
구성 기준: 월 현금흐름 후보를 채권·리츠 중심으로 두고 옵션 인컴 비중을 낮췄습니다.
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연금저축·ISA에서 국내 상장 ETF 중심으로 월분배를 보고 싶은 사용자
국내 상장 ETF로 고배당, 미국 배당귀족, 리츠, 단기금리, 국채를 섞은 월 현금흐름 예시입니다.
구성 기준: 국내 상장 ETF 중 배당·리츠·단기금리·국채 성격을 나눠 연금 계좌 후보로 재구성했습니다.
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연금저축에서 성장과 분배금을 함께 보고 싶은 사용자
국내 상장 미국 대표지수와 국내 고배당, 채권, 리츠를 섞어 연금 계좌에서 비교하기 쉬운 구성입니다.
구성 기준: 국내 연금 계좌에서 자주 비교되는 미국 대표지수, 배당, 채권, 리츠 ETF를 함께 배치했습니다.
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커버드콜 ETF별 기초지수 차이를 직접 비교하고 싶은 사용자
QYLD, XYLD, RYLD를 나눠 Nasdaq-100, S&P500, Russell 2000 커버드콜 전략을 비교합니다.
구성 기준: Global X의 대표 buy-write ETF 3종을 채권과 금으로 보완해 상승 제한 리스크를 비교할 수 있게 구성했습니다.
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고분배 ETF를 보되 세금·분배 원천 리스크 설명을 함께 확인하고 싶은 사용자
SPYI와 QQQI를 중심으로 NEOS식 고인컴 ETF를 비교하되 채권과 S&P500 코어를 함께 둔 구성입니다.
구성 기준: NEOS의 고인컴 ETF는 분배금 원천이 다양할 수 있어, 고분배 구간과 코어 자산을 나눠 비교합니다.
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커버드콜을 배당 성장 포트폴리오의 보조 전략으로 쓰고 싶은 사용자
DIVO, JEPI, SCHD를 조합해 배당주와 옵션 인컴의 차이를 비교하는 구성입니다.
구성 기준: 완전한 지수 커버드콜보다 배당주 기반 옵션 오버레이와 액티브 인컴 전략을 비교하도록 구성했습니다.
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국내 계좌에서 커버드콜 ETF를 일반 지수 ETF와 나란히 보고 싶은 사용자
국내 상장 나스닥 커버드콜과 일반 나스닥·S&P500·국채를 함께 둬 구조 차이를 비교합니다.
구성 기준: 국내 상장 커버드콜 ETF를 일반 지수 ETF와 함께 놓아 분배금과 상승 제한 차이를 비교합니다.
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나스닥 성장성은 원하지만 100% 기술주 집중은 부담스러운 사용자
QQQM 중심 성장 포트폴리오에 S&P500, 채권, 금을 더해 과도한 기술주 집중을 낮춘 구성입니다.
구성 기준: 나스닥 성장성을 중심에 두되 S&P500, 채권, 금으로 방어축을 보강했습니다.
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기술주 성장성과 방어 섹터를 함께 보고 싶은 사용자
기술주와 헬스케어를 양쪽 축으로 두고 S&P500과 채권으로 보완하는 성장형 구성입니다.
구성 기준: 공격적인 기술 섹터와 방어적인 헬스케어 섹터를 함께 두는 바벨형 성장 모델입니다.
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대형주 중심 포트폴리오에 소형주 위성을 넣어보고 싶은 사용자
S&P500을 중심으로 러셀2000과 나스닥100을 위성으로 넣어 성장·소형주 노출을 비교합니다.
구성 기준: 코어-위성 방식으로 대형주 코어에 소형주와 성장주 위성을 더했습니다.
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AI·반도체 테마를 담되 코어와 채권을 함께 두고 싶은 사용자
국내 상장 ETF로 미국 테크, 국내 반도체, 미국 S&P500, 국채를 함께 보는 테마 위성 구성입니다.
구성 기준: AI·반도체 테마는 위성으로 제한하고 S&P500과 국채로 중심을 잡았습니다.
성장
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연금저축을 처음 시작하며 미국 대표지수 중심으로 보고 싶은 사용자
연금저축에서 자주 비교하는 국내 상장 S&P500, 나스닥100, 채권, 단기금리를 함께 담는 구성입니다.
구성 기준: 연금 계좌에서 많이 비교되는 미국 대표지수와 국내 상장 채권·단기금리 ETF를 조합했습니다.
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연금 계좌에서 주식과 채권을 절반씩 나눠보고 싶은 사용자
국내 상장 미국 주식 ETF 50%, 국내 채권 ETF 50%로 연금 계좌의 안정성을 높인 구성입니다.
구성 기준: 주식 50%, 채권 50%의 단순 균형 구조를 국내 상장 ETF만으로 구현했습니다.
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테마 ETF를 사고 싶지만 과도한 집중은 피하고 싶은 사용자
KOSPI200과 미국 S&P500을 코어로 두고 2차전지·반도체 테마를 제한적으로 추가한 구성입니다.
구성 기준: 국내·미국 대표지수를 코어로 두고 인기 테마 ETF를 합산 20%로 제한했습니다.
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국내 상장 ETF로 배당·리츠·채권 현금흐름을 비교하고 싶은 사용자
국내 고배당, 한국 리츠, 미국 리츠, 종합채권, 단기금리를 함께 둔 국내 계좌 인컴 구성입니다.
구성 기준: 배당주, 국내외 리츠, 채권, 단기금리를 나눠 국내 계좌용 인컴 포트폴리오로 재구성했습니다.
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JEPI/JEPQ 말고 최신 월분배·옵션 인컴 ETF까지 함께 비교하고 싶은 사용자
GPIX, GPIQ, SPYI, QQQI를 같은 비중으로 묶어 요즘 뜨는 동적 옵션 인컴 ETF를 한 번에 비교하는 구성입니다.
구성 기준: S&P500 기반 2개(GPIX/SPYI)와 Nasdaq-100 기반 2개(GPIQ/QQQI)를 50:50으로 나눠, 동적 옵션 매도와 세금 효율형 인컴 전략을 비교하기 쉽게 구성했습니다.
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나스닥 상승 참여를 포기하고 싶진 않지만 월분배 인컴도 같이 보고 싶은 사용자
GPIQ, QQQI, JEPQ에 QQQM을 섞어 나스닥 성장성과 월분배 인컴을 같이 보려는 공격형 구성입니다.
구성 기준: 나스닥 옵션 인컴 ETF를 80%로 두되, 순수 Nasdaq-100 저비용 ETF(QQQM)를 20% 넣어 상승장 소외를 줄이는 위성 혼합형입니다.
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미국 ETF 일반계좌에서 분배금 구조와 세금 설명까지 같이 비교하고 싶은 사용자
SPYI와 QQQI의 인덱스 옵션 세금 효율 구조를 중심에 두고 GPIX와 BND로 변동성을 낮춘 월분배형 구성입니다.
구성 기준: NEOS의 SPX/NDX 인덱스 옵션 및 손실수확 설명을 중심 근거로 두고, 채권 ETF를 섞어 고분배 ETF 집중도를 낮춘 구성입니다.
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0DTE·주간분배 ETF가 궁금하지만 핵심 자산으로 쓰기 전 위험을 먼저 비교하고 싶은 사용자
XDTE, QDTE, RDTE로 0DTE 옵션 인컴을 관찰하되 BND와 GLD를 섞어 실험형 고위험 구성을 명확히 분리했습니다.
구성 기준: 0DTE 옵션 ETF는 구조가 복잡하고 변동성이 커서 70%로 제한하고, 채권·금 30%를 넣어 고위험 실험형임을 분명히 했습니다.
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YieldMax류 초고분배 상품이 궁금하지만 전체 포트폴리오를 몰아넣기는 부담스러운 사용자
YMAG는 고위험 위성으로 15%만 넣고, GPIQ·QQQI·QQQM·BND로 성장과 인컴의 균형을 잡은 신세대 테크 인컴 구성입니다.
구성 기준: 단일 테마 초고분배 ETF는 핵심이 아니라 15% 위성으로 제한하고, 순수 Nasdaq-100과 옵션 인컴 ETF를 섞어 총수익과 현금흐름을 함께 비교합니다.
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월분배는 원하지만 QYLD식 고분배 몰빵보다 균형 잡힌 인컴 조합을 찾는 사용자
GPIX, GPIQ, DIVO, JEPI, BND를 섞어 올드한 JEPI 중심에서 벗어나 최신 옵션 인컴과 완충 자산을 함께 보는 구성입니다.
구성 기준: 동적 옵션 인컴(GPIX/GPIQ), 검증된 인컴 ETF(JEPI/DIVO), 채권 완충(BND)을 나눠 월분배 포트폴리오의 세대 교체형 기준선을 만들었습니다.
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배당을 꾸준히 주는 ETF를 담습니다. 단순히 배당률만 높다고 좋은 것은 아니고, 주가 변동과 배당 지속성도 같이 봐야 합니다.
매월 분배금이 들어오는 ETF입니다. 현금흐름 확인에는 좋지만, 분배금이 높을수록 원금 변동과 상품 구조를 더 꼼꼼히 봐야 합니다.
주식과 옵션 전략을 같이 쓰는 ETF입니다. QYLD, XYLD, JEPI, JEPQ, SPYI처럼 구조가 서로 달라 분배금만 보고 고르면 안 됩니다.
채권, 금, 리츠처럼 주식과 다르게 움직이는 자산을 섞습니다. 수익률보다 손실 폭을 줄이는 데 초점을 둡니다.
이 화면의 조합은 개인 맞춤 투자자문이 아닙니다. 공개 자료에서 확인 가능한 자산배분 원칙, ETF 전략, 분배 구조를 ETFolio가 비교용 모델로 재구성한 것입니다. 예를 들어 Bogleheads 3펀드는 미국주식·해외주식·채권의 단순 분산, Vanguard식 모델은 주식/채권 비중, 커버드콜 모델은 Global X, NEOS, JPMorgan, Amplify의 전략 차이를 기준으로 나눴습니다.
모델 포트폴리오는 투자 참고용 예시입니다. 실제 투자 전에는 상품 설명서, 수수료, 세금, 환율, 분배금 변동 가능성을 직접 확인하세요.