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공개 자료 기반으로 재구성한 ETF 조합
Vanguard, Bogleheads, BlackRock/iShares, 주요 ETF 운용사 공개 자료와 국내 연금 ETF 자료를 참고해 ETFolio가 목적별로 재구성했습니다. 추천처럼 보이는 임의 조합이 아니라, 각 카드에서 구성 기준과 출처를 확인하고 시뮬레이터로 직접 비교할 수 있습니다.
나에게 맞는 프리셋 찾기
추천 1
방어형 40/60
추천 2
클래식 60/40 균형형
추천 3
글로벌 균형 60/40
투자 기간
성장성을 더 봅니다
손실 감내
성장과 안정 균형
배당 성향
총수익 중심
주 사용 계좌
폭넓게 추천
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Preset Library
목적별 필터로 좁혀보고, 마음에 드는 조합을 눌러 구성 근거와 시뮬레이션 연결을 확인하세요.
커버드콜: 높은 분배금과 상승 제한 리스크를 같이 비교하는 구성
높은 월분배금의 장단점을 비교하고 싶은 사용자
JPMorgan의 액티브 프리미엄 인컴 ETF와 Global X buy-write ETF를 섞어 커버드콜 인컴의 기본 축을 비교하는 구성입니다.
구성 기준: 액티브 프리미엄 인컴형과 지수 buy-write형을 비교하는 커버드콜 모델입니다.
성장
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안정
1/5
인컴
5/5
커버드콜을 일부만 넣어보고 싶은 사용자
커버드콜 비중을 낮추고 SCHD와 S&P500을 섞어 수익 제한 리스크를 완화한 구성입니다.
구성 기준: 커버드콜을 위성 자산으로 제한한 완화형 옵션 인컴 모델입니다.
성장
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안정
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인컴
5/5
커버드콜 지수별 차이를 비교하고 싶은 사용자
QYLD, XYLD, RYLD를 나눠 담아 나스닥100, S&P500, 러셀2000 커버드콜을 한 번에 비교하는 구성입니다.
구성 기준: Global X의 대표 buy-write ETF를 지수별로 비교하는 모델입니다.
성장
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안정
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인컴
5/5
분배금도 원하지만 성장 참여도 포기하기 싫은 사용자
QYLG와 XYLG처럼 일부 구간만 콜옵션을 쓰는 ETF를 활용해 월분배와 상승 참여를 함께 보려는 구성입니다.
구성 기준: 일부 커버드콜과 성장 참여를 함께 보는 절충형 모델입니다.
성장
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안정
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인컴
5/5
최근형 옵션 인컴 ETF를 비교하고 싶은 사용자
SPYI와 QQQI를 중심으로 S&P500과 나스닥100 옵션 인컴 전략을 비교하는 고분배 월배당 구성입니다.
구성 기준: NEOS의 고월분배 옵션 ETF를 중심으로 만든 고인컴 비교 모델입니다.
성장
4/5
안정
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인컴
5/5
너무 높은 분배율보다 안정적인 인컴 균형을 원하는 사용자
DIVO, SCHD, JEPI를 섞어 순수 고분배형보다 배당주 품질과 옵션 인컴의 균형을 보려는 구성입니다.
구성 기준: 배당주 품질과 옵션 인컴을 함께 보는 완화형 인컴 모델입니다.
성장
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안정
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인컴
5/5
커버드콜 ETF별 기초지수 차이를 직접 비교하고 싶은 사용자
QYLD, XYLD, RYLD를 나눠 Nasdaq-100, S&P500, Russell 2000 커버드콜 전략을 비교합니다.
구성 기준: Global X의 대표 buy-write ETF 3종을 채권과 금으로 보완해 상승 제한 리스크를 비교할 수 있게 구성했습니다.
성장
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안정
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인컴
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고분배 ETF를 보되 세금·분배 원천 리스크 설명을 함께 확인하고 싶은 사용자
SPYI와 QQQI를 중심으로 NEOS식 고인컴 ETF를 비교하되 채권과 S&P500 코어를 함께 둔 구성입니다.
구성 기준: NEOS의 고인컴 ETF는 분배금 원천이 다양할 수 있어, 고분배 구간과 코어 자산을 나눠 비교합니다.
성장
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안정
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인컴
5/5
커버드콜을 배당 성장 포트폴리오의 보조 전략으로 쓰고 싶은 사용자
DIVO, JEPI, SCHD를 조합해 배당주와 옵션 인컴의 차이를 비교하는 구성입니다.
구성 기준: 완전한 지수 커버드콜보다 배당주 기반 옵션 오버레이와 액티브 인컴 전략을 비교하도록 구성했습니다.
성장
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5/5
국내 계좌에서 커버드콜 ETF를 일반 지수 ETF와 나란히 보고 싶은 사용자
국내 상장 나스닥 커버드콜과 일반 나스닥·S&P500·국채를 함께 둬 구조 차이를 비교합니다.
구성 기준: 국내 상장 커버드콜 ETF를 일반 지수 ETF와 함께 놓아 분배금과 상승 제한 차이를 비교합니다.
성장
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안정
2/5
인컴
5/5
JEPI/JEPQ 말고 최신 월분배·옵션 인컴 ETF까지 함께 비교하고 싶은 사용자
GPIX, GPIQ, SPYI, QQQI를 같은 비중으로 묶어 요즘 뜨는 동적 옵션 인컴 ETF를 한 번에 비교하는 구성입니다.
구성 기준: S&P500 기반 2개(GPIX/SPYI)와 Nasdaq-100 기반 2개(GPIQ/QQQI)를 50:50으로 나눠, 동적 옵션 매도와 세금 효율형 인컴 전략을 비교하기 쉽게 구성했습니다.
성장
4/5
안정
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인컴
5/5
나스닥 상승 참여를 포기하고 싶진 않지만 월분배 인컴도 같이 보고 싶은 사용자
GPIQ, QQQI, JEPQ에 QQQM을 섞어 나스닥 성장성과 월분배 인컴을 같이 보려는 공격형 구성입니다.
구성 기준: 나스닥 옵션 인컴 ETF를 80%로 두되, 순수 Nasdaq-100 저비용 ETF(QQQM)를 20% 넣어 상승장 소외를 줄이는 위성 혼합형입니다.
성장
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안정
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인컴
5/5
0DTE·주간분배 ETF가 궁금하지만 핵심 자산으로 쓰기 전 위험을 먼저 비교하고 싶은 사용자
XDTE, QDTE, RDTE로 0DTE 옵션 인컴을 관찰하되 BND와 GLD를 섞어 실험형 고위험 구성을 명확히 분리했습니다.
구성 기준: 0DTE 옵션 ETF는 구조가 복잡하고 변동성이 커서 70%로 제한하고, 채권·금 30%를 넣어 고위험 실험형임을 분명히 했습니다.
성장
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안정
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인컴
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배당을 꾸준히 주는 ETF를 담습니다. 단순히 배당률만 높다고 좋은 것은 아니고, 주가 변동과 배당 지속성도 같이 봐야 합니다.
매월 분배금이 들어오는 ETF입니다. 현금흐름 확인에는 좋지만, 분배금이 높을수록 원금 변동과 상품 구조를 더 꼼꼼히 봐야 합니다.
주식과 옵션 전략을 같이 쓰는 ETF입니다. QYLD, XYLD, JEPI, JEPQ, SPYI처럼 구조가 서로 달라 분배금만 보고 고르면 안 됩니다.
채권, 금, 리츠처럼 주식과 다르게 움직이는 자산을 섞습니다. 수익률보다 손실 폭을 줄이는 데 초점을 둡니다.
이 화면의 조합은 개인 맞춤 투자자문이 아닙니다. 공개 자료에서 확인 가능한 자산배분 원칙, ETF 전략, 분배 구조를 ETFolio가 비교용 모델로 재구성한 것입니다. 예를 들어 Bogleheads 3펀드는 미국주식·해외주식·채권의 단순 분산, Vanguard식 모델은 주식/채권 비중, 커버드콜 모델은 Global X, NEOS, JPMorgan, Amplify의 전략 차이를 기준으로 나눴습니다.
모델 포트폴리오는 투자 참고용 예시입니다. 실제 투자 전에는 상품 설명서, 수수료, 세금, 환율, 분배금 변동 가능성을 직접 확인하세요.